Cómo Verificar tu Cuenta de Apuestas
Las casas de apuestas online con licencia de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) deben comprobar la identidad y la edad de sus usuarios. La verificación de identidad también puede incluir el domicilio y el origen de los fondos. En esta guía explicamos por qué se realizan estas comprobaciones, qué documentos pueden solicitarte y cómo completar el procedimiento.
Por Qué Es Importante Verificar una Cuenta de Apuestas
En internet es posible crear perfiles con datos que no corresponden a una persona real o hacerse pasar por otra. Esto adquiere especial relevancia cuando una cuenta permite realizar depósitos, efectuar apuestas y solicitar retiradas de dinero. Por eso, tanto en las apuestas como en los casinos de retiro rápido, verificar la cuenta es el primer paso para cobrar sin esperas.
Las casas de apuestas reguladas deben proteger los datos personales y los fondos de sus usuarios, además de respetar las obligaciones aplicables a su actividad.
Verificación de Edad: Comprobar que Tienes 18 Años o Más
Una de las principales razones para verificar una cuenta es confirmar que su titular tiene la edad legal para apostar. Al igual que ocurre al presentar un documento de identidad en un establecimiento presencial, las plataformas online necesitan comprobar la edad porque no pueden identificar al usuario cara a cara. En España, solo las personas de 18 años o más pueden participar en apuestas. Para acreditar la edad, pueden solicitar una fotografía del permiso de conducir, el pasaporte, una tarjeta de identidad u otro documento válido que muestre la fecha de nacimiento.
Autoexclusión: Comprobar las Restricciones de Acceso al Juego
La verificación de identidad también permite comprobar si una persona tiene restringido el acceso a las apuestas. En España existe el Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ), relacionado con la prohibición de acceso al juego de las personas inscritas. Lo consultan tanto las casas de apuestas como los casinos online en España. Estas comprobaciones ayudan a impedir que una persona con una restricción de acceso utilice otra cuenta para realizar depósitos o apuestas.
Prevención del Blanqueo de Capitales
El blanqueo de capitales consiste en introducir en la economía legal dinero obtenido de actividades ilícitas. Una plataforma de apuestas podría utilizarse para intentar dar una apariencia legítima a esos fondos mediante depósitos, apuestas y retiradas. Por eso, las casas de apuestas comprueban la identidad de sus usuarios y pueden pedirles que acrediten la titularidad de los medios de pago empleados, así como el origen de los fondos.
Seguridad de los Fondos y de los Datos Personales
Además de responder a obligaciones de control, la verificación sirve para comprobar que quien solicita una retirada es el titular de la cuenta. Las casas de apuestas pueden exigir que la cuenta bancaria o el monedero electrónico utilizado para recibir el dinero esté a nombre del usuario. Confirmar la identidad y los datos de pago ayuda a prevenir accesos no autorizados y a proteger la información personal almacenada en el perfil.
Tramitación de las Retiradas
Si has realizado un depósito y después solicitas una retirada, puede resultar incómodo que el dinero permanezca en la cuenta mientras se revisan los documentos. La falta de verificación de identidad es uno de los motivos por los que una casa de apuestas puede detener la tramitación. Por ello, recomendamos presentar los documentos solicitados cuando corresponda, sin dejar la comprobación pendiente hasta el momento de retirar los fondos. Si buscas cobrar rápido, consulta las casas de apuestas con retiro inmediato.
Qué Es la Verificación de Identidad (KYC)
Las siglas KYC proceden de la expresión inglesa Know Your Customer, que significa «conoce a tu cliente». La verificación de identidad (KYC) reúne las comprobaciones sobre la edad, el domicilio, la titularidad de los medios de pago y otros datos o documentos relevantes. Su finalidad es identificar a la persona que utiliza la cuenta, aunque la casa de apuestas puede solicitar información adicional más adelante. Es un término habitual en el sector de las apuestas.
Pasos para Completar la Verificación de Identidad
El procedimiento suele realizarse desde el área personal de la casa de apuestas:
- Accede a tu cuenta con tus datos de inicio de sesión.
- Entra en el apartado «Mi cuenta».
- Busca la opción «Iniciar verificación» o el apartado de verificación de identidad.
- Adjunta los documentos solicitados en los campos correspondientes.
Los nombres de las opciones pueden cambiar de una plataforma a otra, pero el procedimiento suele ser parecido. Algunas casas de apuestas también permiten enviar la documentación por correo electrónico. En cualquier caso, comprueba qué documento pide la plataforma y aporta ese archivo, en lugar de enviar uno distinto.
Documentos Habituales para la Verificación de Identidad
Normalmente, las casas de apuestas solicitan documentos para comprobar tres aspectos: identidad, domicilio y titularidad del medio de pago.
Documento de identidad: permite comprobar tu nombre y edad. Entre los documentos mencionados habitualmente figuran el permiso de conducir, con fotografías de ambas caras; el pasaporte, con la página de datos y su cubierta; y una tarjeta de identidad, también por ambas caras.
Justificante de domicilio: acredita la dirección que has facilitado al registrarte. Pueden solicitarse facturas de suministros, contratos de alquiler o extractos bancarios, entre otros documentos de este tipo.
Justificante del medio de pago: sirve para confirmar que eres titular del sistema utilizado en los depósitos o retiradas. Puede consistir en un extracto bancario, una fotografía de una tarjeta de pago con la información sensible oculta o un comprobante de un monedero electrónico, como el que admiten las casas de apuestas con Skrill.
En determinadas ocasiones, una casa de apuestas también puede pedirte una fotografía en la que aparezcas junto a tu documento de identidad para contrastar ambos elementos.
Consejos para Preparar los Documentos
Estos consejos ayudan a evitar que se rechace un archivo por falta de claridad:
- Fotografía ambas caras del permiso de conducir o de la tarjeta de identidad si se solicitan.
- Procura que se vean las cuatro esquinas del documento.
- Comprueba que los datos sean legibles y que la imagen no esté desenfocada.
- Puedes utilizar la cámara del móvil para obtener las fotografías.
- También puedes utilizar un escáner, siempre que capture los detalles y los colores.
- Ten en cuenta el tamaño de los archivos: una imagen JPEG suele ocupar menos espacio que una PNG.
Cómo Enviar una Fotografía de una Tarjeta de Pago
Cuando una casa de apuestas solicita una fotografía de una tarjeta, es importante no enviar por correo electrónico el número completo ni el código de seguridad CVV. Si alguien accediera sin permiso a tu buzón, podría ver los archivos enviados y consultar esos datos.
En esta fotografía pueden quedar visibles únicamente los seis primeros dígitos y los cuatro últimos: 123456******1234. Puedes tapar los números centrales y el CVV con un papel antes de hacer la fotografía, o cubrirlos en la imagen desde un ordenador o un móvil.
Si los números están grabados en relieve, pueden apreciarse también en la parte posterior de la tarjeta. En ese caso, cubre los dígitos centrales al fotografiar el reverso.
Código de Verificación por Correo Postal
En ocasiones, algunas casas de apuestas envían un código a la dirección postal registrada para comprobar los datos facilitados durante el alta (te explicamos el proceso completo en cómo hacer una apuesta online). Si recibes esa carta, introduce el código en el apartado de verificación de identidad de tu cuenta.
Comprobaciones sobre el Origen de los Fondos
Algunas retiradas pueden dar lugar a comprobaciones adicionales sobre el origen de los fondos, especialmente cuando hay depósitos o retiradas de importes elevados o varios depósitos acumulados. Estas revisiones están relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y buscan comprobar que el dinero utilizado procede de actividades lícitas.
Si te piden justificar el origen de los fondos, es posible que debas presentar extractos bancarios, nóminas u otros documentos que permitan identificar de dónde procede el dinero empleado en las apuestas.
Qué Hacer si Rechazan la Verificación de Identidad
Las causas mencionadas con más frecuencia para rechazar la documentación son las siguientes:
- Las fotografías están borrosas o no permiten leer los datos.
- Has enviado documentos distintos de los solicitados.
- Los documentos presentados son falsos.
Si la causa es la calidad de las imágenes o el tipo de documento, vuelve a fotografiarlo o presenta el archivo que te hayan pedido. Esto permite resolver muchos de los problemas habituales. Si consideras que el rechazo es injustificado pese a haber aportado documentación válida, puedes presentar una reclamación.
Qué Ocurre si no Te Han Pedido Verificar la Cuenta
Si utilizas una casa de apuestas con licencia de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) y no te ha solicitado documentos adicionales, esto no significa necesariamente que la cuenta esté pendiente de verificación.
Es posible que la plataforma ya haya comprobado tu identidad mediante los datos aportados durante el registro y la información asociada al medio de pago. En esa situación, quizá no tengas que realizar ninguna otra gestión por el momento. Ten en cuenta que algunas promociones, como los bonos sin depósito, solo se activan tras completar la verificación.
También puede ocurrir que la edad ya se haya comprobado, pero que se solicite más documentación para una retirada o para revisar el origen de los fondos. Si la casa de apuestas te pide nuevos justificantes, preséntalos para que pueda continuar con las comprobaciones de la cuenta.
